虛擬數字貨幣詐騙案背後 幌子高大上 騙你沒商量

有的人利用數字貨幣以及區塊鏈技術展開新型的互聯網詐騙活動。

新華社長沙5月17日電，虛擬數字貨幣、區塊鏈、大數據、人工智能……近幾年流行起來的「高大上」新名詞，被一些不法分子「盯上」，包裝成了一個個騙局。湖南衡陽公安機關日前破獲一起以虛擬數字貨幣為幌子的網絡詐騙案，涉案金額達3億余元，截至目前已有23人被刑事拘留。虛擬數字貨幣詐騙案的背後，隱藏着不少騙人的「套路」，應引起警惕。有專家建議，對於這類新興金融投資領域，還應加強誠信建設和規則制定。

打着虛擬數字貨幣幌子詐騙3億余元

2018年12月下旬，衡陽市公安局珠暉分局接到多人報案，稱被一個名為「英雄鏈」的區塊鏈虛擬數字貨幣項目詐騙，被騙金額從數十萬元到幾百萬元不等。

據一位報案人反映，幾年前他接觸到「虛擬數字貨幣」投資領域，加入了所謂「幣圈人士」交流使用的微信群和QQ群。2017年底，群里有人發布了一個「英雄鏈」項目的「白皮書」，號召投資一種名叫「英雄幣」的虛擬數字貨幣。

記者看到，這份「白皮書」上寫道：這是全球首個區塊鏈網絡博彩平台，設立在柬埔寨，結合了區塊鏈、大數據和人工智能等新型技術，將發行數字籌碼「英雄幣」50億枚，其中25億枚用於對外銷售。不過，「英雄幣」不能直接用人民幣購買，必須先購買「以太坊」虛擬數字貨幣，再兌換成「英雄幣」。

經公安機關查明，這個「英雄鏈」項目由兩個團隊完成。其中一個是以陳某為首的「超鏈公司」團隊，這個團隊負責技術、宣傳、募集「以太坊」虛擬數字貨幣的工作。另一個團隊在柬埔寨，被稱為英雄聯盟公司，以白某輝為首，由楊某、杜某、李某等人組成。

他們以柬埔寨博彩業為噱頭，發行「英雄幣」，短短兩個月時間，募集到近4萬個「以太坊」虛擬數字貨幣，價值近3.5億元人民幣。在「英雄鏈」項目上線後，兩個涉案團隊將募集到的「以太坊」虛擬數字貨幣進行了瓜分。

前沿術語背後是滿滿的「套路」

「英雄鏈」這類「高大上」的項目，聽上去有一大堆前沿術語，其背後卻是各種「騙你沒商量」的套路。

一是項目靠「抹胭脂」，搖身一變「國際范」。記者了解到，不法分子的慣常做法是，通過租用境外服務器搭建網站，聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，並遠程控制實施違法活動。上述「英雄鏈」項目「白皮書」中，有一條「特別說明」：本項目不針對中國進行數字籌碼的銷售。項目還宣稱獲得國外金融牌照，有「某某國數字經濟顧問」「某某國家銀行行長助理」等人士「站台」，創始團隊被包裝成國外大學畢業、有海外工作經歷的金融精英。

「英雄鏈」案件專案組負責人劉也魯介紹，這樣操作的目的，是製造「國際范」的假象，事實上項目在國內完成募資。湖南大學互聯網金融研究所所長何平平認為，這類項目往往注冊地在國外、運營在國內，具有明顯的「互聯網化、跨境化」特點，是網絡詐騙的一種新形式。

二是收益靠「吹氣球」，最後結果是「泡沫」。「投資某某幣，快速實現財富自由。」在虛擬數字貨幣騙局中，總有這樣的「造富神話」。為了吸引投資，這類項目還不時拋出「誘餌」。比如，有的項目稱，將智能化免費派贈虛擬數字貨幣，以引起投資者的關注。當項目受到質疑時，官方客服又在微信群里表示，「對於支持我們的用戶，進行1：1的糖果贈送」。在區塊鏈行業用語中，「糖果」是給用戶發放的福利。

劉也魯說，「英雄鏈」項目承諾10倍甚至100倍的收益，號稱「賺的錢能買跑車」，其實是虛假宣傳。虛擬數字貨幣的價值並不像宣傳的那樣飆升，往往在網絡交易平台剛上線時就「破發」，價值斷崖式下跌，直到慢慢接近於零，投資者損失慘重。

新興金融投資領域應加強誠信建設和規則制定

實際上，這些騙局的很多手法似曾相識，每隔一段時間就會「粉墨登場」。不只是「區塊鏈」，「大宗商品交易」「共享經濟」「互聯網金融」等，都曾被拿來作為幌子。

銀保監會、中央網信辦等部門曾在2018年8月發布過風險提示，指出通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益的現象。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

何平平認為，在這些新興的金融投資領域，不能少了「誠信」和「規則」。誠信要建立在規則的基礎上，特別是要完善法律體系，明確界定違法行為，出了問題實行「零容忍」。對於政府部門來說，要加強風險警示，並不斷提高監管能力和水平。

湖南大學金融與統計學院教授戴曉鳳認為，這種騙局編織了「低投入、高收益」謊言。對於投資者來說，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領域，否則就是給騙子機會；另一方面「天上不會掉餡餅」，不要因為貪心而受騙。