私下換匯，輕松便捷，
大部分留學生都有過的操作，
別再做了！已有人入獄！
」
近日，《金融時報》報導稱
英國凍結多個銀行賬戶，
幾乎全部是在英國就讀的中國留學生，
預計有360萬鎊被凍結（約合人民幣3190萬）。
不僅引起英國當地媒體的報導，
連中國大使館都發聲了！
3月1日，中國駐大不列顛及
北愛爾蘭聯合王國大使館發佈通知：
提醒在英中國公民務必
通過正規合法渠道換匯！
此次被凍結的95個銀行賬戶，
是由英國新成立的全國經濟犯罪中心
（National Economic Crime Centre，簡稱NECC）
負責調查的。
在NECC官網發佈的公告中，
NECC懷疑這些被凍結的賬戶
是犯罪所得或用於犯罪目的。
對留學生來說，
私下換匯是常有的事，
留學生看到這個消息，
表示我什麼也沒干怎麼就犯法了！
小編提醒各位
確實犯法了！並且很嚴重！
案例警示：留學生換錢被判刑
不是危言聳聽，
小莉(化名)在英國一所大學讀研，
去年9月入學後
加入一個私人換匯微信群。
匯率比銀行利率低，
而且沒有手續費，
她應一個同學請求幫對方私下換匯：
與不同的人接頭領取現金，
再用自己的英國銀行賬戶
把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶。
一連幫過幾次，
多的時候能領到幾萬英鎊現金，
拿到錢就往不同賬戶匯款，
有人幾百、有人幾千，
其實小莉自己並未收到任何「好處」。
不料，三個月前
小莉再次從接頭人手里拿到現金時，
被警方拷到警察局。
小莉因為「洗黑錢」被起訴，
她在獄中發現，
還有幾個中國留學生因為類似原因被抓。
這才意識到，私下換匯涉嫌違法，
可能帶來極為嚴重的後果。
因私下換匯承擔法律風險，
此類案例屢屢見諸報端。
2018年5月，
一華人男子攜剛剛用人民幣換的36萬歐元，
在高速公路遇意大利警方例行檢查，
男子表示，這筆錢是一個剛認識的華人
那里用人民幣換來的，
計畫用來拓展海外業務。
現金當場被警方扣留，交檢察院看管，
由警方追查是否涉及洗錢交易。
2018年11月至2019年1月中旬，
洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕，
指控罪名為涉嫌洗錢。
私下換匯被詐騙
除了私下換匯收到法律的制裁，
還可能成為搶劫或詐騙對象！
在這里給所有留學生及華人提個醒，
在海外，
大額現金如不能提供合理來源解釋，
都存在「洗黑錢」風險：
留學生及華人注意了！
1.對於出國隨身攜帶大量現金，但對這些現金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑；
2.許多留學生因為有銀行賬戶，親朋好友便轉賬過來，想藉此買房，同樣無法證明現金來源的，賬戶持有人也可能要承擔風險；
3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳，而是給員工現金，員工收取了現金去消費，就是幫公司洗錢的行為；
4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流，經常會在華人網站上找到換匯人「黃牛」來換取大量外幣，很多時候，由於不瞭解錢的來源，經常會牽連到洗錢嫌疑；
5.很多華人也看到商機，做起換匯生意，經常在微信里做換匯廣告，其實這本身已經違法，從事類似金融服務行業的人員，一定要拿相關牌照。
提醒：不輕信各種優惠條件的私下
換匯電話、郵件、微信廣告宣傳，
如遇此類詐騙，請前往當地警察局報案，
私下換匯擾亂正常金融秩序，
容易牽涉到洗錢等犯罪，
而且被騙的風險也很高，
所以小編奉勸各位
別因為一點小便宜和方便，
付出遭受經濟損失甚至留下案底的代價！
來源：華人頭條A
來源：西班牙生活通
