就在上週，在英中國留學生由於被懷疑「洗錢」而遭關閉賬戶或者傳喚庭審的消息傳遍了華人圈，我身邊不少認識的人也中招了
才過了一週，英國的「嚴打」貌似更上一層樓。管不好客戶的房產中介巨頭們，也被「連坐」了…
BBC：由於沒有做好反洗錢調查，Countrywide被罰21.5萬英鎊。
泰晤士報：房產中介巨頭沒做好反洗錢調查，被罰款
犯事的公司叫做Countrywide，是英國最大的房產中介服務集團，光是在英國就雇傭了1萬名員工。，也是倫敦證券交易所的上市公司。
這個集團旗下的房產中介品牌多達50多個，辦公室有850間，按揭貸款經紀人650名，生意可以說是做得很大了。
最近，這個集團由於沒有根據規定對買家進行反洗錢調查和備案，被罰了21.5萬英鎊。
消息一出，公司股價暴跌：
為了打擊洗錢，英國稅務海關總署（HMRC）在一週之內「突襲式」抽查了50家房產中介機構。
除了Countrywide，其他被罰款的機構也被公佈在稅務海關總署的頁面上，點名示眾…
稅務海關總署稱，將會對沒有遵守反洗錢檢查規則的企業「採取行動」。
國家安全和經濟犯罪大臣Ben Wallace更是指出，房產中介是打擊洗錢犯罪的「最前線」，從業者的責任也需要負起來。
我查了一下，發現根據英國政府在2014年公佈的《房產中介洗錢檢查指導辦法》，一共六十頁的報告，大家有興趣可以點下面這個鏈接查看：
https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/628696/Estate_Agency_Businesses_Guidance_.pdf
具體的罰款金額，權責規定，要根據實際例子來定奪。不過，如果被查出有問題的髒錢是給恐襲活動的，那責任人就要面臨無上限罰款和牢獄之災。
消息一出，大家都覺得這和Countryside盈利能力下降以及債務有關。不過，不少吃瓜群眾表示，那麼大一個集團才罰區區20幾萬，完全就沒什麼警示作用嘛！
「Countrywide被罰了21.5萬英鎊，這跟他們收的髒錢比起來簡直零頭都不算。」
「21.5萬英鎊？還破紀錄了？這就是芝麻花生嘛。我覺得對這種公司起碼罰款要再多個一百倍。」
覺得罰輕了的，可以看看下面這個栗子。
就在去年，英國博彩巨頭William Hill也因為沒有遵守洗錢檢查的規定，被罰了620萬英鎊。
事情是這樣的。有十名用戶通過William Hill把和犯罪相關的髒錢送進來，通過這10人呢，William Hill賺了120萬英鎊。
事情被查之後，公司不僅要把這些錢悉數賠給受害者，還要再繳5百萬英鎊的罰款。
那警方是怎麼發現這十個人有問題的呢？和我們之前的文章里一樣：犯罪嫌疑人進出資金不make sense。
比如這個case里，一個犯罪嫌疑人在九個月內在William Hill注資65.4萬英鎊，但是這人的年薪只有3萬英鎊。
另外一個犯罪嫌疑人一開始被William Hill挑出來檢查了，但是他依舊可以正常注資，正常賭博…
這樣一來，William Hill就讓犯罪分子在自己眼皮子底下繼續洗錢而不加制止，最後被「連坐」重罰。
除了博彩和房產機構，金融機構也成了英國政府嚴打（連坐）的對象。
去年六月，印度Canara銀行的英國支行由於沒有遵守洗錢調查規定，接受了「髒錢」，被罰款89.6萬英鎊。這是印度第五大國有銀行，相當於中國的進出口發展銀行。
去年十月，英國五個大型銀行機構由於同樣的原因被罰款。所以為什麼從去年開始，這些銀行忽然「敏感起來」，不是沒有原因的啊！
而早在2015年，巴克萊就因為沒「管好」自己的高淨值客戶，被監管會罰了7200萬英鎊。
所以現在，大銀行才會如此「神經兮兮」。別說中國學生換匯代購了，有個小哥剛打完醫療事故賠償的官司，准備取錢支付各種費用…結果賬戶被巴克萊凍了。
不過，被罰得最狠的還是渣打銀行。根據「洗錢簡報」（Money Laundering Bulletin）的消息，渣打由於系統調查監管不力，被罰了1.02億英鎊。
所以，不是沒法查，而是一旦查起來真的要親命…
政府的邏輯非常明確：誰的客戶誰來管，大家都是一根繩子上的蚱蜢，誰也別袒護誰。
要來英國投資或者置業的朋友，資金准備一定要用心做。英國政府的招兒層出不窮，萬萬不可因小失大。
來源：華人頭條A
來源：悅居英國
